Центробанк ввел ограничения на переводы с карты на карту. Что делать?

В последнее время россияне стали чаще сталкиваться с блокировкой своих счетов при переводах средств даже между собственными счетами. Как пояснила аналитик финансового маркетплейса «Банки.ру» Эряния Бочкина, это связано с ужесточением мер по борьбе с отмыванием денег и внедрением автоматизированных систем контроля за финансовыми операциями.

По словам эксперта, даже переводы самому себе могут вызвать подозрения у банка, особенно если речь идет о крупных суммах или частых, повторяющихся операциях. К числу подозрительных действий, которые могут привлечь внимание финансовой организации, относятся многочисленные переводы на новые, ранее не использовавшиеся реквизиты; дробление крупных сумм на более мелкие для совершения множества операций; неожиданные поступления средств от третьих лиц, не связанных с обычной деятельностью клиента; внезапные крупные снятия средств после длительного периода их накопления на счете; использование нестандартных или неясных формулировок в назначении платежа.

В подобных ситуациях банк, согласно законодательству, обязан провести проверку происхождения средств и временно приостановить операцию до получения подтверждающих документов.

Чтобы избежать неприятностей с блокировкой счета, аналитик рекомендует придерживаться следующих правил:

Избегать совершения большого количества мелких переводов за короткий промежуток времени.
Не проводить операции, которые могут показаться анонимными или скрытыми.
Ограничить частые переводы средств незнакомым лицам.
В назначении платежа четко и понятно указывать суть перевода.
При планировании крупного перевода заранее уведомить об этом свой банк.
Если же ваш перевод все-таки был приостановлен, Эряния Бочкина советует незамедлительно предоставить банку все запрашиваемые документы, подтверждающие законность операции.

Напомним, в октябре Центробанк ввел ограничения на частые переводы с карты на карту. Риск вызывают регулярные зачисления на одинаковые суммы от разных отправителей, и под проверку могут попасть даже небольшие транзакции.